摘要：
五年前的2018年的11月2日,家族风险官北京德谕泽律师事务所获得北京市司法局批准正式成立。五年以来,家族风险官一直专注于家庭可持续发展事业与家族传承法律风险管理服务。如今,家族风... 五年前的2018年的11月2日,家族风险官北京德谕泽律师事务所获得北京市司法局批准正式成立。五年以来,家族风险官一直专注于家庭可持续发展事业与家族传承法律风险管理服务。如今,家族风险官仍然选择以专业探讨的方式庆祝自己的五岁生日。
在北京通州区***的大力支持下,11月2日下午,全球财富管理中心财富传承服务示范案例分享研讨会暨首届家族风险官年度论坛在北京德谕泽律师事务所通州区新光大中心全球交付总部顺利举行。本次活动由通州区运河商务区管委会、通州区投资促进服务中心、通州区司法局主办,北京金融分析师协会、通州区律师协会、北京德谕泽律师事务所、北京国际财富管理研究院承办(由北京德谕泽律师事务所设立活动筹备秘书处并承担主要会务工作),清华大学五道口金融学院全球家族企业研究中心为本次活动的学术指导单位。
全体参会人员合影
本次研讨会以财富传承服务为主题,以案例分享与研讨的形式展开。活动筹备组于9月19开始对外征集案例。最终,中国建设银行(601939)北京分行私人银行部、中华遗嘱库、中金环球家族办公室、中国银行(601988)北京分行私人银行部、京华世家家族办公室、北京德谕泽律师事务所、中信信托有限责任公司、诺拉家族办公室为本次活动提供的现实中的问题被选为财富传承示范案例,参与本次研讨。
本次研讨会还吸引了光大银行(601818)总行私人银行部、光大银行北京分行财富客户部、华夏银行(600015)总行财富管理与私人银行部、招商银行(600036)北京分行私人银行部、民生银行(600016)北京分行私人银行部、工商银行(601398)通州分行零售金融业务部、北京银行(601169)城市副中心分行私人银行部、农行北京城市副中心分行财富管理中心、邮储银行通州区支行、兴业银行(601166)通州运河支行等银行机构,中信证券(600030)、光大兴陇信托有限责任公司、山东省国际信托股份有限公司、明亚保险经纪等证券信托保险机构,北京盈科律师事务所、北京市齐进律师事务所、星澳家族办公室、桐曦资本、北京兴裔传承管理咨询有限公司、潞州公证处等专业服务机构,以及中华慈善总会、中国金融教育发展基金会、上海高级金融学院等非营利机构参会。
中关村科技园通州园管委会主任、运河商务区党工委书记、管委会主任林正航为本次研讨会致辞
研讨开始前,中关村(000931)科技园通州园管委会主任、运河商务区党工委书记、管委会主任林正航为本次研讨会致辞。林正航主任介绍了通州的历史文化渊源,北京城市副中心的工作居住环境与全球财富中心的建设进程,以及通州区***吸引人才的各项优惠政策,并欢迎财富管理、家族传承的机构与人才更多地进驻通州、长留通州。
通州区区长助理、***特聘专家林巍博士致辞
通州区区长助理、***特聘专家林巍博士介绍了本次活动的背景与筹备过程。林巍博士表示,本次活动的形式受到了创业大赛的启发,是同行互相学习的机会,也是汇聚行业上下游***的过程。财富传承是一个快速发展的行业,也是一个需要高度定制化服务的行业,因而研讨学习是增进行业发展、提高服务水平的一个有效方法。在财富管理领域,非金融专业服务机构非常活跃,他们的重要性不应当被忽视。这些专业机构不仅自己能产出很大的服务业增加值,还能帮助金融机构高效触达客户并扩大客单金额,这一点大家将会从分享和研讨中体会到。林巍博士还感谢了各案例提供机构为准备案例付出的辛苦努力,并希望所有参会者踊跃提问、互相学习、取长补短、不做评判。
中关村科技园通州园管委会主任、运河商务区党工委书记、管委会主任林正航,通州区区长助理、***特聘专家林巍博士,通州区投促中心党组书记李霞,通州区司法局党组成员、副局长王晨为本次研讨会案例提供机构颁发“全球财富管理中心财富传承服务示范案例”荣誉证书
此次研讨会中参与研讨的案例分为分享型、研讨型与亮点型。
分享型案例的案例提供机构有3分钟介绍案例基本信息与7分钟介绍服务方案,参会人员再针对案例进行15分钟的提问与交流。
中国建设银行北京分行私人银行部、中国银行北京分行私人银行部、京华世家家族办公室提供了三个分享型案例。
研讨型案例的案例提供机构首先有3分钟介绍基本案情,随后参会人员直接进行20分钟的提问、研讨,并提出自己的解决方案思路。结束研讨后“答案揭晓”,案例提供机构有7分钟分享解决方案。
中华遗嘱库与北京德谕泽律师事务所提供了两个研讨型案例。
亮点型案例的流程相对较短。案例提供机构有2分钟介绍案例基本情况与4分钟介绍服务方案,参会人员有4分钟针对案例进行提问、交流。
中信信托有限责任公司、中金环球家族办公室以及诺拉家族办公室为本次活动提供了三个亮点型案例。
中国建设银行北京分行私人银行部主任陈朴然分享案例“家族信托,让客户的精神与爱永久传递”
研讨中,中国建设银行北京分行私人银行部主任陈朴然分享了题为“家族信托,让客户的精神与爱永久传递”的案例。该案例中,企业家客户罹患渐冻症,希望规避其女儿的婚姻风险,保证两个外孙女平安成长并能有效继承财产,且希望企业能维持股权集中,解决自己身体状况逐渐难以打理资产的问题,同时又希望部分资产投入慈善。该行通过资产全委托专户、股权家族信托和慈善信托等方式满足了客户的需求。
中华遗嘱库家办部联合创始人张大龙分享案例“法定继承人缺乏自理能力家庭的财富传承难题”基本信息
中华遗嘱库法务部总经理刘鹏分享案例“法定继承人缺乏自理能力家庭的财富传承难题”解决方案
中华遗嘱库家办部联合创始人张大龙和法务部总经理刘鹏分享的案例“法定继承人缺乏自理能力家庭的财富传承难题”中,客户在配偶精神状态存在缺陷、儿子先天智力残疾的状况下,希望在自己身故后,让侄子和干女儿照顾和监护妻儿,自己可支付报酬并遗赠一部分财产作为补偿,但希望他们不会因觊觎财产而做出对妻儿不利的事。客户同时希望家族祠堂得到维护,家风家训得到传承,部分财产用于慈善。中华遗嘱库综合运用了夫妻财产协议、保险金信托、遗嘱、遗嘱信托(家族信托)、安心都护协议、民事委托、指定遗产管理人、情感录像、安心短信等多种工具与方法,实现客户的传承意愿。
中金环球家族办公室执行总经理吴政分享案例“上市公司创始人多子女家庭的企业传承和财富规划”
在中金环球家族办公室分享的案例“上市公司创始人多子女家庭的企业传承和财富规划”中,中金环球家族办公室执行总经理吴政介绍了某上市公司创始人的案例。客户希望实现父子交班,但暂不想放弃控制权――如何隔离风险、保持权威、照顾自己和爱人的养老,以及平衡接班的儿子与两个未能接班的女儿的利益。中金环球家族办公室通过股权家族信托的巧妙设计,协助客户实现家庭关系平衡和企业代际传承的目的。
中国银行北京分行私人银行部私人银行家赵婧俞分享案例“面对遗产税、继承程序、企业控制权、子女婚姻等多重风险的私行客户案例”
中国银行北京分行私人银行部私人银行家赵婧俞分享的案例“面对遗产税、继承程序、企业控制权、子女婚姻等多重风险的私行客户案例”中,客户希望解决客户子女存在婚姻隐患、防范未来遗产税风险,并应对《民法典》遗产继承新规的难题。该行选择家族信托工具,通过将资金与保险金受益权共同装入家族信托,实现客户传承目的。
京华世家家族办公室副总裁李南分享案例“某境外税收居民全球财富安排架构的重新审视与调整”
京华世家家族办公室提供的案例“某境外税收居民全球财富安排架构的重新审视与调整”中,副总裁李南分享了一位海外子女继承国内家族企业及规划家族资产的案例。该客户有着大量跨境保单、境内外信托、各类资产,且有很强的防患于未然的意识,但缺乏专业指导。京华世家在进行了全面资产及架构检视后,作了调整和优化的建议并协助客户实施,使用的传承工具包括国内FGT家族信托、离岸信托、大额保单、家族基金专户以及遗嘱规划,为客户提供全方位综合的财富保全、管理和传承服务。
北京德谕泽律师事务所合伙人李
