摘要：
上午刚在黄金店铺购买了上百万元黄金，下午就到黄金回收商家处卖出，十几天算下来，两名“神秘顾客”购买黄金超过1200万元，然而，因数量、频次超出个人收藏需求，且频繁更换银行卡和不... 上午刚在黄金店铺购买了上百万元黄金，下午就到黄金回收商家处卖出，十几天算下来，两名“神秘顾客”购买黄金超过1200万元，然而，因数量、频次超出个人收藏需求，且频繁更换银行卡和不挑选款式，黄金店铺果断报警。记者11月29日从北京大兴区检察院了解到一起利用黄金倒买倒卖，为电信网络***犯罪洗钱的刑事案件，该黄金洗钱团伙成员分别被判处五年六个月至十个月不等***，并处罚金。
面对异常交易，金店果断报警
2022年11月，大兴区某黄金销售店铺发现，一名男子连续四天来柜台购买金条，后面又带领一人连续十天购买金条，两名男子购买黄金超过1200万元，由于购买行为明显异常，该店铺警惕起来，向公安机关报案。
“这名男子购买黄金的数量、频次超出个人收藏需求，频繁更换***和不挑选款式的行为更是异于常人……”大兴区检察院办案检察官认为，这是一起非常典型的行业主体履行异常交易识别责任的案件，店铺果断报警则体现了电信网络犯罪协同治理和反洗钱成效。
2022年11月16日，购买黄金的两名男子像往常一样走进黄金店铺，等候在此的民警迅速将其查获。随后，民警陆续抓获其他犯罪团伙成员，至此，以刘某为首的黄金洗钱团伙被一网打尽。
为赚更多好处费，形成洗钱团伙
经查，这是一起利用黄金买卖进行“跑分”洗钱的违法犯罪活动。犯罪嫌疑人利用自己的支付结算账户帮助电信网络***犯罪分子协助接收和划转赃款，帮助将赃款分流洗白，从中赚取佣金提成。为了规避风险，“跑分”犯罪还通过贵金属交易、虚拟币交易等方式替代传统的“跑分”方式。
刘某获知可以通过黄金倒卖赚取好处费，在收到上家提供的***后，按照要求刷卡购买黄金，再将黄金售出变现，将资金存入指定账户，“任务”完成后上家会留给刘某一笔不菲的好处费。
为避免刘某“携金跑路”，上家要求先支付一笔巨额押金。刘某想从中赚钱，但无力支付押金，于是联系了朋友马某，借得“启动资金”，马某为了确保资金安全，借款后还协助刘某前往黄金回收店铺卖出黄金。
倒卖更多黄金可以赚取更多好处费，但必须支付更多押金，也需要有人协助。刘某、马某又拉拢了吴某等人。从资金支持、接送“卡农”、刷卡购金再到售出变现，涉案人员拉拢纠集形成了黄金倒卖变现犯罪链条。
经查，上游犯罪团伙提供的24个银行账户均直接接收了电信网络***款，该团伙通过购买黄金合计转移1200余万元资金。
从严从重提量刑建议，全链条打击
2023年4月，大兴区检察院对刘某等人分别提起公诉。***书指控，被告人刘某等人明知***内收取的资金是***等犯罪所得，仍然伙同他人予以转移，掩饰资金的来源和性质，情节严重，其行为均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。该院建议判处犯罪团伙的主犯刘某、马某等人***五年六个月至四年八个月不等，并处罚金；建议判处从犯吴某、兰某等人***三年至十个月不等，并处罚金。
同时，被告人为了非法获利而铤而走险，不仅应当追缴全部违法所得，还应当从重判处罚金刑，故综合犯罪数额和违法所得，大兴区检察院提出了精准的罚金刑建议，最高者建议判处四十万元罚金。
大兴区检察院还依法对案件中涉及的***提供者以帮助信息网络犯罪活动罪提起公诉，对尚不构成犯罪的移送主管部门作出行政处罚。“明知他人实施信息网络犯罪而提供***开立帮助，亦应当给予处罚，其中一名***提供者被抓获时，***尚未被使用，根据《反电信网络***法》，任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借银行账户等，无论涉案账户有没有被实际使用，都应当承担法律责任。”检察官补充道。
被告人均表示认罪认罚。目前，大兴区***已对刘某等人依法作出判决，全部***纳了检察机关的指控意见和量刑建议，判决已生效。
